Connaissez-vous votre année de depart à la retraite ?

NonOui

A savoir :

Si vous ne connaissez pas votre année de départ à la retraite, notre simulateur se chargera de le calculer pour vous.

Quelle année partirez-vous à la retraite ?

Connaissez-vous vos besoins en revenus complémentaires mensuels ?

NonOui

A savoir :

Si vous ne connaissez pas vos besoins en revenus complémentaires mensuels, notre simulateur se chargera de le calculer pour vous.

De quel montant sont vos besoins complémentaires mensuels ?

Quelle somme souhaitez-vous placer pour commencer ?

A savoir :

Un investissement minimum de 100 000€ est requis pour accéder aux contrats et aux conseils d’Althos Patrimoine.

Souhaitez-vous faire des versements mensuels programmés ?

NonOui

Quel sera le montant ?

Quel est votre taux marginal d'imposition ?

0%14%30%41%45%

A savoir :

Connaitre votre taux marginal d'imposition nous permet de trouver la solution adéquate en termes de fiscalité.

Vous êtes :

un hommeune femme

A savoir :

Le calcul de vos droits à la retraite diffère en fonction de votre sexe.

Combien d'enfants avez-vous à charges ?

A savoir :

Connaitre le nombre de personnes que vous avez à charges nous permet d'évaluer le niveau de risque optimal pour votre placement.

En plus de vos enfants avez-vous d'autres personnes à charge ?

NonOui

A savoir :

Connaitre le nombre de personnes que vous avez à charges nous permet d'évaluer le niveau de risque optimal pour votre placement.

Nombre d'autres personnes à charge.

Quelle est votre date de naissance ?

A savoir :

Plus votre âge avance, plus votre tolérance au risque diminue, en raison d’un horizon d’investissement raccourci.

Quelle année avez-vous commencé à travailler ?

Quelle est votre catégorie professionnelle ?

salarié non cadresalarié cadrefonctionnaireartisan / commerçant / gérant majoritaireauxiliaire médical (infirmier, kinesithérapeute, podologue…)médecinchirurgien dentiste / sage-Femmepharmacienvétérinairearchitecte, artiste, conseilagent d'assurancesavocatexpert comptable & commissaire aux comptesofficier ministérielnon titulaire de la fonction publique

Quel est votre revenu annuel net ?

A savoir :

Connaitre vos revenus nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quelle a été la progression annuelle moyenne de vos revenus jusqu'à présent ? En pourcentage.

A savoir :

En 2018 l'augmentation moyenne des salaires en France était de 2,4%.

Quelle sera la progression annuelle future envisagée de vos revenus ? En pourcentage.

A savoir :

En 2018 l'augmentation moyenne des salaires en France était de 2,4%.

Quelle est votre capacité d'épargne mensuelle ?

A savoir :

Il s’agit de la différence entre vos revenus et vos dépenses en tenant compte de vos dépenses irrégulières (impôts, vacances, emprunts etc.). Votre capacité d’épargne à un impact important sur votre tolérance au risque.

Etes-vous propriétaire de votre résidence principale ?

NonOui

A savoir :

La possession de votre résidence principale a une incidence importante sur votre niveau de risque toléré.

Quelle mensualité d'emprunt remboursez-vous chaque mois ?

A savoir :

Connaitre les mensualités de votre emprunt immobilier nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quel est le montant de votre loyer mensuel ?

A savoir :

Connaitre les montants de vos loyers nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quelle est la valeur de votre patrimoine financier ?

Assurances-vie, comptes et livrets.

A savoir :

La composition de votre patrimoine actuel peut influer sur votre profil d’investisseur, sur le choix de l’enveloppe fiscale ou encore des supports de votre portefeuille.

Quelle est la valeur de votre patrimoine immobilier après déduction de vos emprunts ?

Biens détenus en direct et immobilier indirect (SCPI par exemple).

A savoir :

La composition de votre patrimoine actuel peut influer sur votre profil d’investisseur, sur le choix de l’enveloppe fiscale ou encore des supports de votre portefeuille.

Comment considérez-vous vos connaissances en matière de placements financiers ?

bonnesmoyennesmauvaises

A savoir :

Votre degré de connaissance nous aide à apprécier votre tolérance au risque.

Avez-vous déjà investi sur les placements suivants ?

Compte-titresPEAAssurance-vie multisupportsAucun de ces supports

A savoir :

Vos placements antérieurs nous aident à évaluer vos connaissances financières et donc votre tolérance au risque.

Depuis quand possédez-vous des placements financiers ?

Moins d'1 anEntre 1 et 5 ansPlus de 5 ansC'est mon premier investissement

A savoir :

Connaitre vos placements antérieurs nous permet d'évaluer votre connaissance des risques liés à un investissement financier.

Quelle est la probabilité que vous retiriez plus de 50 % de cet investissement au cours des 5 prochaines années ?

élevéeMoyenneFaibletrès faible

A savoir :

Votre horizon de placement a une incidence importante sur le niveau de risque que vous pouvez prendre dans votre investissement.

En matière d'investissement, vous-êtes ?

Optimiste : même en cas de baisse le marché finit toujours par remonter.Neutre : il n’existe pas de règle et il faut juger au coup par coup.Pessimiste : dès les premiers signaux de baisse il faut protéger son portefeuille.

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Selon vous l'investissement en actions est ?

Préférable à celui en obligations car il offre de meilleures performancesDifficile à comparer à celui en obligations, c’est trop différentÀ éviter, c'est trop risquéJe ne sais pas

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Pour un investissement sur 5 ans, quel gain / perte êtes vous prêt à accepter ?

Situation ASituation BSituation CSituation D

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Quelle évolution préférez-vous pour votre capital ?

Une progression élevée, en contrepartie d’un risque élevé de perte en capital.Une progression moyenne, avec un risque moyen de perte en capital.Une progression faible, avec un faible risque de perte en capital.Une progression très faible, en contrepartie d’une garantie du capital.

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

En cas de chute brutale des marchés financiers, que feriez-vous ?

Je profite de la baisse pour investir, c'est une opportunité.Je patiente et je ne fais rien.J'allège mes positions pour limiter mes pertes.Je désinvestis tout.

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Avec quelle évolution êtes-vous le plus à l'aise ?

Courbe 1Courbe 2Courbe 3Courbe 4

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

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