Quel est votre horizon de placement ?

Moins de 4 ansEntre 4 et 8 ansPlus de 8 ans

A savoir :

Votre horizon de placement a une incidence importante sur le niveau de risque que vous pouvez prendre dans votre investissement.

Quelle est votre date de naissance ?

A savoir :

Plus votre âge avance, plus votre tolérance au risque diminue, en raison d’un horizon d’investissement raccourci

Quels sont vos revenus mensuels nets ?

A savoir :

Cette question concerne l’intégralité de vos revenu mensuels (pensions, revenus foncier etc.) Si vous êtes en couple, indiquez les revenus du ménage. Vos revenus ont un impact important sur votre tolérance au risque.

Quelle est votre capacité d'épargne mensuelle ?

A savoir :

Il s’agit de la différence entre vos revenus et vos dépenses en tenant compte de vos dépenses irrégulières (impôts, vacances, emprunts etc.). Votre capacité d’épargne à un impact important sur votre tolérance au risque.

Combien avez-vous de personnes à charges ?

A savoir :

Connaitre le nombre de personnes que vous avez à charges nous permet d'évaluer le niveau de risque optimal pour votre placement.

Etes-vous propriétaire de votre résidence principale ?

NonOui

A savoir :

La possession de votre résidence principale a une incidence importante sur votre niveau de risque toléré.

Quelle mensualité d'emprunt remboursez-vous chaque mois ?

A savoir :

Connaitre les mensualités de votre emprunt immobilier nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quel est le montant de votre loyer mensuel ?

A savoir :

Connaitre les montants de vos loyers nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quelle est la valeur de votre patrimoine immobilier de jouissance après déduction de vos emprunts ?

Résidence principale et résidence(s) secondaire(s).

A savoir :

La composition de votre patrimoine actuel peut influer sur votre profil d’investisseur, sur le choix de l’enveloppe fiscalee ou encore des supports de votre portefeuille.

Quel est votre taux marginal d'imposition ?

0%14%30%41%45%

A savoir :

Connaitre votre taux marginal d'imposition nous permet de trouver la solution adéquate en termes de fiscalité.

Comment considérez-vous vos connaissances en matière de placements financiers ?

bonnesmoyennesmauvaises

A savoir :

Votre degré de connaissance nous aide à apprécier votre tolérance au risque.

Avez-vous déjà investi sur les placements suivants ?

Compte-titresPEAAssurance-vie multisupportsAucun de ces supports

A savoir :

Vos placements antérieurs nous aident à évaluer vos connaissances financières et donc votre tolérance au risque.

Depuis quand possédez-vous des placements financiers ?

Moins d'1 anEntre 1 et 5 ansPlus de 5 ansC'est mon premier investissement

A savoir :

Connaitre vos placements antérieurs nous permet d'évaluer votre connaissance des risques liés à un investissement financier.

Quelle est la probabilité que vous retiriez plus de 50 % de cet investissement au cours des 5 prochaines années ?

élevéeMoyenneFaibletrès faible

A savoir :

Votre horizon de placement a une incidence importante sur le niveau de risque que vous pouvez prendre dans votre investissement.

En matière d'investissement, vous-êtes ?

Optimiste : même en cas de baisse le marché finit toujours par remonter.Neutre : il n’existe pas de règle et il faut juger au coup par coup.Pessimiste : dès les premiers signaux de baisse il faut protéger son portefeuille.

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Selon vous l'investissement en actions est ?

Préférable à celui en obligations car il offre de meilleures performancesDifficile à comparer à celui en obligations, c’est trop différentÀ éviter, c'est trop risquéJe ne sais pas

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Pour un investissement sur 5 ans, quel gain / perte êtes vous prêt à accepter ?

Situation ASituation BSituation CSituation D

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Quelle évolution préférez-vous pour votre capital ?

Une progression élevée, en contrepartie d’un risque élevé de perte en capital.Une progression moyenne, avec un risque moyen de perte en capital.Une progression faible, avec un faible risque de perte en capital.Une progression très faible, en contrepartie d’une garantie du capital.

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

En cas de chute brutale des marchés financiers, que feriez-vous ?

Je profite de la baisse pour investir, c'est une opportunité.Je patiente et je ne fais rien.J'allège mes positions pour limiter mes pertes.Je désinvestis tout.

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Avec quelle évolution êtes-vous le plus à l'aise ?

Courbe 1Courbe 2Courbe 3Courbe 4

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

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SCPILocation nueDispositifs fiscaux : Pinel, Duflot, Borloo, De normandie, Scellier, Censi bouvard, Malraux, Monuments historiquesLoueur meublé non professionnel (LMNP)Loueur meublé professionnel (LMP)Parking(s) loué(s)Investissement(s) à l'étrangerOPPCIAucun

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Compte(s) courant(s)Livret(s) d'épargne : Livret A, LDD, CEL …Compte(s) à termeAssurance vie PBDCompte courant d'associéAucun

Sélectionnez les produits constituant votre épargne à long terme.

Assurance vie, Contrat de capitalisationEpargne retraite : PER, PERP, Madelin, COREM, PREFON, Article 83Compte(s)-titresPEA, PEA PMEPELStock options / Actions gratuitesPlan d'épargne populaire (PEP)TontineRéduction d'impôt sur la fortune & impôt sur le revenu : FCPI, FIP, Investissement(s) en PMEGFA, GFV, GFFInvestissement(s) non coté(s)Epargne entreprise : PEE, PERCOOrAucun

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Epargne à long terme

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