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Quelle somme souhaitez-vous placer pour commencer ?

A savoir :

Un investissement minimum de 100 000 € est requis pour accéder aux contrats et aux conseils d’Althos Patrimoine.

Souhaitez-vous faire des versements mensuels programmés ?

Quel sera le montant mensuel ?

Quel est votre horizon de placement ? En années.

A savoir :

La durée de votre investissement à un impact considérable sur votre niveau de risque toléré. Plus la durée est longue, plus il est possible d’investir sur des actifs risqués comme les actions afin de viser un meilleur rendement. Evidemment votre argent reste disponible à tout moment.

Souhaitez-vous que votre placement prenne en compte les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance ?

A savoir :

Nous avons la conviction que les entreprises qui respectent des normes environnementales, sociales et de gouvernance strictes tirent leur épingle du jeu dans les performances à long terme.

Quelle est votre date de naissance ?

A savoir :

Plus votre âge avance, plus votre tolérance au risque diminue, en raison d’un horizon d’investissement raccourci.

Quels sont vos revenus mensuels nets ?

A savoir :

Cette question concerne l’intégralité de vos revenu mensuels (pensions, revenus foncier etc,) Si vous êtes en couple, indiquez les revenus du ménage. Vos revenus ont un impact important sur votre tolérance au risque.

Quelle est votre capacité d'épargne mensuelle ?

A savoir :

Il s’agit de la différence entre vos revenus et vos dépenses en tenant compte de vos dépenses irrégulières (impôts, vacances, emprunts etc.). Votre capacité d’épargne à un impact important sur votre tolérance au risque.

Combien avez-vous de personnes à charges ?

A savoir :

Connaitre le nombre de personnes que vous avez à charges nous permet d'évaluer le niveau de risque optimal pour votre placement.

Etes-vous propriétaire de votre résidence principale ?

A savoir :

La possession de votre résidence principale a une incidence importante sur votre niveau de risque toléré.

Quelle mensualité d'emprunt remboursez-vous chaque mois ?

A savoir :

Connaitre les mensualités de votre emprunt immobilier nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quel est le montant de votre loyer mensuel ?

A savoir :

Connaitre les montants de vos loyers nous permet d'estimer votre capacité à investir.

Quelle est la valeur de votre patrimoine financier ?

Assurances-vie, comptes et livrets.

A savoir :

La composition de votre patrimoine actuel peut influer sur votre profil d’investisseur, sur le choix de l’enveloppe fiscale ou encore des supports de votre portefeuille.

Quelle est la valeur de votre patrimoine immobilier de jouissance après déduction de vos emprunts ?

Résidence principale et résidence(s) secondaire(s) .

A savoir :

La composition de votre patrimoine actuel peut influer sur votre profil d’investisseur, sur le choix de l’enveloppe fiscale ou encore des supports de votre portefeuille.

Quelle est la valeur de votre patrimoine immobilier de rapport après déduction de vos emprunts ?

SCPI, immobilier physique de rapport, LMNP, LMP par exemple.

A savoir :

L'immobilier de rapport au contraire de l'immobilier de jouissance représente tous les biens immobiliers détenus en tant que placements : immobilier physique de rapport, SCPI, investissement locatif non meublé, Pinel, Duflot, Scellier, LMNP, LMP, Censi Bouvard, Malraux, Monuments historiques, parking loué, investissement immobilier à l'étranger.

Comment considérez-vous vos connaissances en matière de placements financiers ?

A savoir :

Votre degré de connaissance nous aide à apprécier votre tolérance au risque.

Sélectionnez les placements sur lesquels vous avez déjà investi.

A savoir :

Vos placements antérieurs nous aident à évaluer vos connaissances financières et donc votre tolérance au risque.

Depuis quand possédez-vous des placements financiers ?

A savoir :

Connaitre vos placements antérieurs nous permet d'évaluer votre connaissance des risques liés à un investissement financier.

Quelle est la probabilité que vous retiriez plus de 50 % de cet investissement au cours des 5 prochaines années ?

A savoir :

Votre horizon de placement a une incidence importante sur le niveau de risque que vous pouvez prendre dans votre investissement.

Avec quel investissement êtes vous le plus confortable ?

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Quel scénario vous convient le mieux ?

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

Comment réagiriez-vous en cas de chute brutale des marchés financiers ?

A savoir :

Cette question nous permet de juger de votre tolérance au risque. Etape nécessaire pour un investissement réussi.

photo Lysianne

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